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最新!P2P合规检查通知已下发至地方金融局
发布时间:2018-08-20 12:04:43来源:道口金融网阅读:842

8月18日,北京商报记者从地方金融局处获悉,已收到P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》(简称《通知》),《通知》指出,严格按照网贷“1+3”制度框架及有关规章制度,统一明确标准,提高质效,从严把关。针对已经纳入各省(区、市、计划单列市)网贷风险专项整治名单的网贷机构开展检查,做到机构与业务检查全覆。


本次合规检查重点关注以下十个方面:1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3.是否为自身或变相为自身融资;4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5.是否对出借人实行了刚性兑付;6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。


值得关注的是,《通知》指出,各省(区、市、计划单列市)网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上,择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。


《通知》要求,本次合规检查应于2018年12月底前完成。随《通知》下发的还有《P2P合规检查问题清单》,共涉及是否为自身或变相为自身融资、是否违规发放贷款、是否非法催收等36大项主要问题,具体包含108条细则。


来源:网贷之家

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